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Méthodes de blanchiment
Avec la lutte de plus en plus importante contre le blanchiment de l’argent auprès des banques et des paradis fiscaux, et la levée du secret bancaire sur ordre de la justice, les criminels sont obligés de se tourner vers d’autres intermédiaires pour blanchir leur argent.
La création de nombreuses fausses factures de sociétés-écran peut aussi faire croire que cet argent est tout à fait propre. Mais bien sûr il ya de nombreuses autres méthodes, l’imagination des criminels dans ce cas est presque sans limite:
Lutte contre le blanchiment d’argent et obligations légales
Avec la mondialisation et les échanges de capitaux qui sont de plus en plus importants et fréquents, la lutte contre le blanchiment d’argent est maintenant effectuée au niveau international. Ainsi des groupes comme le GAFI (Groupe d’action financière), se réunissent régulièrement pour élaborer et appliquer des méthodes de contrôle et de s’adapter à de nouvelles techniques et les criminels.
France
En ce qui concerne les exigences légales en France, les lois nationales et européennes depuis 1990, élargi les professions soumises à la lutte contre le blanchiment d’argent, ainsi que leurs obligations elles-mêmes. Le texte fondateur de la lutte contre le blanchiment d’argent est la loi n ° 96-392 du 13 mai 1996 [1] sur la lutte contre le blanchiment d’argent, liées à des assemblées parlementaires par Michel Hunault et Paul Girod. Parmi les professions visées comprennent les établissements de crédit, les changeurs d’argent, les casinos, les intermédiaires immobiliers, les professions juridiques (avocats, administrateurs judiciaires, les huissiers et les avocats), les comptables et les auditors.In 2002, une mission d’enquête parlementaire dirigée par Vincent Peillon et Arnaud Montebourg la médiation d’un rapport public dans la lutte contre le blanchiment d’argent, en dénonçant les paradis fiscaux.
Suisse
La lutte contre le blanchiment d’argent est principalement régie par la loi fédérale sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans le secteur financier (loi sur le blanchiment d’argent – AML).
Sont soumis à cette loi, tous les intermédiaires financiers incluant les banques, l’assurance-vie, les casinos, les sociétés d’investissement, courtiers en valeurs mobilières, etc.Sont également soumis en assimilant les gens, professionnel, acceptent, gardent en dépôt ou aident à placer ou à transférer des actifs appartenant à des tiers (y compris, s’ils pratiquent ce type d’activité, les notaires, les avocats, les sociétés de fiducie, etc) ..
La loi prévoit notamment l’obligation d’identifier l’autre partie, d’identifier le bénéficiaire effectif, l’obligation de conserver des documents, la formation nécessaire du personnel de l’intermédiaire financier, l’obligation de signaler les cas suspects d’actifs et de blocage. En outre, toute personne soumise à la loi est liée à un organe de contrôle et de régulation.
Le blanchiment d’argent est passible de 5 ans de prison et 500 jours-amendes (art. 305 bis du Code pénal, y compris si le crime a eu lieu à l’étranger). Le manque de vigilance est punie d’un an de prison (article 305 ter du Code pénal suisse).
Lutte anti-blanchiment (AML) de logiciels
Lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est un type de programme d’ordinateur les logiciels utilisés par les institutions financières pour analyser les données des clients et détecter les opérations suspectes. systèmes, des données anti-blanchiment de l’argent des clients filtrer, classer le niveau de suspicion et inspecté des anomalies.Ces anomalies incluent une augmentation soudaine et importante d’un fonds ou un retrait important. États-Unis et au Canada, toutes les transactions de 10. 000 $ ou plus doivent être déclarés. Les petites transactions qui répondent à certains critères peuvent également être marquée comme suspecte. Par exemple, une personne qui veut éviter la détection peut faire une grosse somme que plusieurs petites quantités sur une courte période de temps. Cette pratique, connue sous le nom de ‘structuration’, permettra également à des opérations déclarées. Le logiciel indique les noms qui ont été mis à l’index et les transactions impliquant des pays qui sont considérés comme hostiles à la nation hôte. Une fois le logiciel extrait les données et signaler les transactions suspectes, il génère un rapport.
Compte sur livret, ou Livret B: investissements financiers à court terme
blanchiment d’argent est un membre des techniques de la criminalité financière. C’est l’action de dissimuler la source de l’argent acquis illégalement (spéculations illégales, la mafia, le trafic de drogue, d’armes, extorsion, corruption …) afin de réinvestir dans des activités légales (par exemple, construction, immobilier …). Il s’agit d’une étape importante, parce que sans argent, les criminels ne pouvaient pas utiliser ces revenus massivement illégaux sans être détecté.
Le blanchiment est une technique.En amont de l’argent il ya toujours une infraction sous-jacente, c’est-à-dire, celui dont le revenu est considéré comme l’argent sale. Ces infractions sont énumérées par le Groupe d’action financière (GAFI) et le code pénal de chaque pays. Le noircissement d’argent est à l’opposé de blanchiment d’argent.
Où placer votre argent en 2010
Les Cassandre prédit une catastrophe 2009 dans la face des investissements. Elle a été chahuté, mais les actions sont assorties d’un rebond agréable après une terrible millésime 2008. L’immobilier est la récupération et de l’or a poursuivi son parcours sans faute depuis presque dix ans. Où placer son argent en 2010? Revenu, nous ne lisons pas les feuilles de thé. Dans ce cas, vous ne trouverez pas le niveau du CAC 40, ni le prix de la pierre dans un year.You trouverez toutefois de nombreux chiffres et les repères financiers pour vous faire votre propre opinion sur l’état de notre économie et le potentiel des clés investissements. RESUME – Les bons choix pour 2010 – Bourse: un gain potentiel – Assurance vie: les rendements vers le bas – Propriété: blanc à un an? ‘
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